תוכן עניינים:
פתיחת חשבון השקעות באינטראקטיב ברוקרס
פתיחת חשבון השקעות באינטראקטיב ברוקרס רלוונטית עבור משקיעים המעוניינים בגישה לשווקים בינלאומיים, עמלות נמוכות וגמישות מירבית. Interactive Brokers (בקיצור IBKR או IB) הוא גוף פיננסי בינלאומי ותיק, המנהל כ-350 מיליארד דולר של כספי משקיעים.
אינטראקטיב ברוקרס מהווה אחת מהפלטפורמות המוכרות להשקעות ומסחר בשווקים הפיננסיים. המערכת מציעה גישה ליותר מ-150 שווקים ברחבי העולם, כולל מניות, אגרות חוב, קרנות סל, אופציות, חוזים עתידיים ומטבעות. זוהי פלטפורמה אידיאלית למשקיעים המעוניינים לבנות תיק השקעות מגוון ובינלאומי. IBKR ידועה בעמלות המסחר התחרותיות שלה. המדריך להלן יספק לכם מידע מקיף ועדכני על תהליך פתיחת חשבון באינטראקטיב ברוקרס, תוך התמקדות ביתרונות, בדרישות ובשיקולים החשובים למשקיעים. תוך הדגשת היבטי מיסוי, הפקדת דוחות לצורך הדוח השנתי והעברת כספים לישראל.
הבהרה משפטית: המידע במאמר זה נועד למטרת קבלת מידע כללי בלבד והוא אינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ מס, או המלצה לפתיחת חשבון השקעות באינטראקטיב ברוקרס. אין לראות במידע המובא כאן המלצה לביצוע פעולות השקעה או ניהול כספים. התוכן נערך לטובת קוראים שכבר מתעניינים בפתיחת חשבון באינטראקטיב ברוקרס ומחפשים מידע על אופן פתיחת החשבון והיכרות ראשונית עם מאפייניו. מומלץ להיוועץ ברואה חשבון או בגורם מקצועי לקבלת החלטות הקשורות להשקעות וניהול כספים. משרדנו אינו אחראי לכל נזק שייגרם עקב שימוש במידע המופיע במאמר זה.
יתרונות מרכזיים
- אין מינימום הפקדה: ניתן לפתוח חשבון ללא דרישה להפקדה מינימלית.
- מגוון מכשירים: אפשרות להשקיע במניות, אופציות, אג"ח, קרנות סל, חוזים עתידיים ועוד.
- עמלות נמוכות: עלויות מסחר תחרותיות, החל מ-$0.01 למניה עם מינימום $2.5 לעסקה
- אבטחה: מערכת אבטחת מידע מתקדמת הכוללת אימות דו-שלבי.
- ביטוח SIPC אמריקאי: הגנה על כספי הלקוחות עד $500,000.
- המרת מטבע בחשבון.
דגשים חשובים לפני פתיחת החשבון
- הגנה על הכספים: פתיחת חשבון השקעות באינטראקטיב ברוקרס ישירות מול IBKR מפחיתה תלות בגופים ישראליים, מה שעשוי להוות יתרון במקרה של רגולציות והגבלות ממשלתיות.
- חובת דיווח שנתית: כל בעל חשבון מחויב בדיווח לרשויות המס הישראליות.
- מס עיזבון אמריקאי: יש לקחת בחשבון את חשיפות המס הקיימות.
תהליך פתיחת החשבון
שלב 1: הכנה מקדימה
לפני תחילת התהליך, הכינו את המסמכים הבאים:
- תעודה מזהה (דרכון, תעודת זהות או רישיון נהיגה).
- הוכחת כתובת מגורים (חשבון חשמל, דף חשבון בנק וכדומה).
- מספר זיהוי לצורכי מס.
- פרטי חשבון בנק להעברת כספים.
הרשמה מקוונת
- היכנסו לאתר Interactive Brokers > לחיצה על Open Account.
- תיצרו חשבון. מלאו את הפרטים הבסיסיים: כתובת דוא"ל, שם משתמש, סיסמה ובחירת מדינת מגורים – ישראל.
- אשרו את כתובת הדוא"ל שלכם באמצעות הקישור שנשלח אליכם.
שלב 3: מילוי טופס דיגיטלי באתר אינטראקטיב ברוקרס
- בחרו את סוג החשבון המתאים לכם. יחיד (Individual) או זוגי (Joint).
- אפשרות לבחור בין חשבון IBKR Pro או IBKR Lite.
- מלאו את הפרטים האישיים: שם מלא באנגלית, פרטי זיהוי, ניסיון בהשקעות.
- ענו על שאלות לגבי ניסיונכם בהשקעות ומטרות ההשקעה שלכם.
- בחרו את מטבע הבסיס לחשבון שלכם. מומלץ לבחור USD.
- בחירת מדינות להשקעה: מומלץ לכלול בריטניה, שוויץ והולנד.
- הגדרת שווי נכסים (Net Worth).
אימות זהות
- נדרש להוכיח זהות ומקום מגורים באמצעות מסמכים מזהים.
- העלו צילום של תעודה מזהה ומסמך המאשר את כתובת המגורים שלכם
- אשרו את מספר הטלפון שלכם לצורך אבטחת החשבון.
- מילוי טופס W-8BEN: הצהרה על תושבות מס ישראלית.
סקירה ואישור
- בדקו את כל הפרטים שהזנתם ותוודאו נכונותם.
- קראו ואשרו את תנאי השימוש באתר אינטראקטיב ברוקרס.
- תהליך האימות נמשך בין 1-3 ימי עסקים.
שלב 6: הפקדת כספים (לא חובה, אך מומלץ)
לאחר אישור החשבון, תוכלו להפקיד כספים באמצעות העברה בנקאית או שיטות אחרות המוצעות על ידי IBKR.
פרטי החשבון באינטראקטיב
- סוג החשבון: חשבון השקעות בלבד – לא ניתן לבצע משיכות מזומן ישירות או תשלומים.
- דמי ניהול: אין דמי ניהול חודשיים או סכום מינימלי לפתיחה.
- ריביות על יתרות מזומן: יתרות דולרים מעל 100,000 דולר נושאות ריבית (בנצ'מארק פחות 0.5%).
- ביטוח SIPC: עד 500,000 דולר (כולל עד 250,000 דולר במזומן).
- השקעות מגוונות: ניתן להשקיע בבורסות רבות בעולם, אך לא בבורסה הישראלית.
- כרטיס דביט: לא זמין לתושבי ישראל.
העברת כספים וניירות ערך
- העברת שקלים: דרך חשבון מקומי של IB בישראל, מומלץ להעברה ראשונה בסכום קטן (200-500 ש"ח).
- העברת מט"ח: יש לבצע דרך בנק ישראלי בהתאם לפרטי החשבון ב-IB.
- העברת תיק השקעות: ניתן להעביר מניות וניירות ערך ללא אירוע מס.
המרת מטבע בחשבון
- המרה ישירה דרך Trade > Convert Currency.
- המרה ידנית אפשרית דרך Forex, בהתאם לשערים בזמן אמת.
- המרות אוטומטיות קיימות בחשבונות cash (בקנייה בלבד).
מידע על השקעות
- מסחר במניות וקרנות סל (ETF): דרך Trade > Order Ticket.
- עמלות נמוכות: לדוגמה, רכישת קרן סל אירית בלונדון כרוכה בעמלה של 0.05% (מינימום 4 דולר).
- השקעה באג"ח קצר מועד: דרך קרן IB01.
- קרנות איריות: מומלצות למשקיעים לטווח ארוך המעוניינים במיסוי נוח יותר.
- מגבלות למשקיעים אמריקאים: אינם רשאים להשקיע בקרנות איריות.
שיקולים חשובים
- מינימום הפקדה: אינטראקטיב ברוקרס אינה דורשת מינימום הפקדה לפתיחת חשבון בסיסי.
- סוגי חשבונות: IBKR מציעה מגוון סוגי חשבונות, כולל חשבונות אישיים, עסקיים, IRA ועוד.
- פלטפורמות מסחר: מציעה פלטפורמת מסחר מבוססת דפדפן ואפליקציות מובייל לסוחרים מתחילים ומתקדמים.
- מיסוי ישראלי: חובת דיווח ותשלום מס בישראל. קיימת אפשרות לניכוי מס במקור אוטומטי מחשבון ההשקעות (בדומה לברוקר ישראלי כדוגמת בנקים בישראל).
- פלטפורמת מסחר: מערכת TWS מציעה כלים מתקדמים לניתוח וביצוע עסקאות
- שירות לקוחות: זמין בשעות הפעילות של בתי המסחר האמריקאים.
- חשבון השקעות באינטראקטיב ברוקרס מציע גמישות, מגוון אפשרויות השקעה ועלויות נמוכות, המתאימים למשקיעים מתחילים ומנוסים כאחד. עם זאת, חשוב לשקול את הצרכים האישיים ולהתייעץ עם מומחה פיננסי לפני פתיחת החשבון.
כיצד מפיקים דוחות מאינטרקטיב נתונים לדו"ח למס הכנסה
הדרך להפקת הדוח לצורך מס הכנסה כולל שני שלבים:
- הגדרת Custom Statement
- הפקת Statement לתאריכים ספציפיים.
הגדרת סטייטמנט
להגדיר Custom Statement ולבחור את השדות הבאים:
- Account Information
- Cash Report
- Commission Details
- Combined Dividends
- Combined Interest
- Combined Fees
- Trades
- Withholding Tax
הפקת סטייטמנט
חזרו לעמוד הראשי של הפקת דוחות מ-IB, תגללו לאזור Custom Statements. לחצו על החץ הפנה לכיוון ימין. הלחיצה תקפיץ לכם מסך הגדרת זמנים לצורך הפקת הסטייטמנט. נדרש מכם להגדיר את טווח הזמנים Custom Date Range ולבחור את שנת המס הרלוונטית. לחצו על Trades ולאחר מכן על על הפלוס המסומן. אם קיבלתם את הכיתוב closed lot תדעו שסיימתם את המשימה בהצלחה.
סיכום ואודות משרדנו
פתיחת חשבון באינטראקטיב ברוקרס מספקת גישה לפלטפורמת מסחר מתקדמת עם עמלות נמוכות וגישה גלובלית. התהליך פשוט יחסית, אך דורש תשומת לב לפרטים ומסמכים נדרשים. עם הכנה נכונה וההבנה של הדרישות, תוכלו ליהנות מיתרונות המסחר עם אחת הפלטפורמות המוכרות בעולם. הידע המקצועי והניסיון של משרדנו מאפשרים ללקוחותינו לבצע את התהליך באופן המיטבי, תוך הפחתת חשיפות מס והבטחת עמידה בדרישות הדיווח הרלוונטיות.
משרדנו מתמחה בייעוץ מס ותכנון פיננסי למשקיעים בשווקים הבינלאומיים. אנו מציעים ליווי מקצועי בתהליך פתיחת החשבון ובניהול ההשקעות באופן יעיל מבחינת מיסוי. צוות המומחים שלנו בעל ניסיון רב בעבודה עם פלטפורמות כמו אינטראקטיב ברוקרס ויכול לסייע לכם למקסם את התשואות תוך מזעור חבות המס.
